一封手写感谢信背后的反诈故事

　　长沙晚报掌上长沙11月20日讯（通讯员 王翔宇 汪怡然）“感谢兴业银行，感谢柜员小肖，多亏有你们，我才避免了更大的损失。”11月8日上午，刘女士早早来到兴业银行常德鼎城支行，递出了手写的感谢信并不住地道谢。

　　事情还得从11月6日上午说起。当日上午9点左右，刘女士来到兴业银行常德鼎城支行柜台，向当值柜员小肖表示她的数字钱包不能正常使用，今日内有一笔2000元的资金必须转出。柜员小肖通过刘女士提供的身份证进行系统查询后发现，客户刘女士昨日下午确有一笔数字人民币转账，因数字钱包显示状态异常而未能转账成功。

　　柜员小肖在询问转账用途时，刘女士表示自己是家庭主妇，因最近孩子上学家里开销变大，于是前段时间通过网络平台找了一份手工兼职来补贴家用，本次转账的2000元是用于支付手工材料费，且对方承诺会给予较高额度的返现，而数币账户转账则是对方指定的方式。“指定通过数币账户转账”“承诺高额返现”，联想到上级行兴业银行长沙分行组织的各类反诈培训及近期通报的典型案例，柜员小肖提高了警惕。在进一步追问下，刘女士表示日前已通过数币账户向对方转账500元兼职门槛费，而对方承诺的160元返现也按期到账，并且还提供了手工材料发货截图，所以其对本次通过数币账户向对方转账2000元的交易深信不疑，并催促小肖尽快为其办理业务。

　　了解到相关情况后，一线丰富的反诈工作经验加深了柜员小肖对该笔交易的怀疑，于是劝阻刘女士放弃转账以防受骗。为说服刘女士，柜员小肖一边向其普及不法分子诈骗手段及典型案例，一边协同刘女士拨打发货截图上快递揽收人的电话，在多次拨打均显示忙线后，刘女士逐渐相信了可能受骗的事实。因手工材料显示将于11月7日送达，柜员小肖便建议刘女士在拿到材料前不要听信对方任何说辞，更不要通过任何途径进行转账，如有突发情况也可与自己及时联系。果然，11月7日刘女士未收到手工材料，多次拨打对方电话均被挂断，并被移出了手工兼职群，遭遇诈骗的事实确凿无疑。

　　当前电信网络诈骗案件频发，诈骗手段愈发“高明”，不法分子利用群众对数字钱包等新型金融产品认识的缺乏，专攻风险防控意识较为薄弱的群体，诈骗资金由小变大，一步步将受害人拉入深渊。兴业银行长沙分行坚决守好群众“钱袋子”，针对“一老一少”等重点群体扎实开展防反电诈宣教工作，同时持续加强一线员工反诈识别及应对能力，近三年来累计帮助客户避免了300余万元的资金损失，牢牢筑起防反电信诈骗的坚实防线。