筑牢金融安全防线 兴业银行长沙分行成功堵截涉诈资金

　　长沙晚报掌上长沙7月13日讯（通讯员 柯梦遥 陈昊江）近日，兴业银行长沙分行下辖常德分行一网点以高度的社会责任感和警惕性，成功拦截50万元的涉诈资金，为受害者挽回了损失。

　　时间回溯到7月1日上午，兴业银行常德分行某网点的工作人员接到一位客户的大额取现预约电话，预约下午至网点支取50万元现金。

　　当日下午，该客户急匆匆地走进网点，要求办理上午已通过电话预约的大额取现业务。在业务办理过程中，该行工作人员注意到客户的身份证和借记卡开户网点均为异地，且银行卡的50万元余额均为当日上午从非同户名账户跨行转入，便联想到近期总分行通报的异地大额取现转移涉诈资金的案例。于是，在巧妙征得客户同意进行流水查询后，该行工作人员发现该客户银行卡半年内仅有数笔分散转入的小额汇入交易，几乎无流水，疑似使用该账户进行小额测试。为进一步验证猜想，该行工作人员询问客户取现用途，客户称自己即将在常德举办婚礼，此笔资金是大姨转给自己作为彩礼和举办婚礼的钱，但在后续的交流中始终无法清楚表达自身详细住址，也不了解女朋友的具体信息，更无法回答任何有关婚礼仪式的计划安排，该行工作人员于是暗中将此情况报告给网点会计主管。结合上述可疑情况与多年的一线工作经验，会计主管判断该客户有涉诈嫌疑，并立即示意工作人员稳住该客户，自己则快速拨打了报警电话。

　　十分钟后，公安民警到达网点，详细询问情况后将该客户带回派出所。后经民警调查确认，该笔资金来源涉嫌诈骗，网点随即配合公安机关对账户进行管控，共堵截涉案资金50万元。常德市公安机关对该行工作人员的风险意识、专业能力给予了高度赞扬，肯定了该行坚决打击电信网络诈骗、维护社会金融稳定所取得的工作成效。

　　打击电信网络诈骗，不仅事关千家万户福祉，也是银行业义不容辞的社会责任。兴业银行长沙分行负责人表示，未来，该行将继续践行社会责任担当，充分发挥银行网点“第一道防线”作用，提升科技监测效能与员工反诈能力，为维护金融消费者权益、保障群众财产安全做出更大贡献。